For emisjonsinstituttet Nordic Issuing stiller det svenske Finanstilsynet (Finansinspektionen) strenge krav til grundig kontroll av hver enkelt kunde og deres representanter. Tidligere gikk utallige timer med til manuelle søk i ulike kilder. Med Roarings Adverse Media og AML-rapport har behandlingstiden per kunde blitt redusert fra 3–5 timer til rundt 30 minutter, samtidig som treffsikkerheten har økt.

Utfordringen: Manuelle søk og spredte kilder

Nordic Issuing hjelper selskaper tilknyttet den svenske verdipapirsentralen Euroclear med å administrere aksjeeierbøkene sine og gjennomføre selskapshendelser, som nyemisjoner. Virksomheten er strengt regulert og har tillatelse fra det svenske Finanstilsynet (Finansinspektionen)..

Før samarbeidet med Roaring var arbeidet med kundekjennskap og onboarding en tidkrevende og helmanuell prosess. Informasjon om politisk eksponerte personer (PEP), sanksjoner og historikk ble hentet inn fra ulike kilder. Samtidig krevde bakgrunnskontroller knyttet til eventuelle dommer, tvister eller negativ medieomtale omfattende manuelle søk.

«Vi hentet data fra mange forskjellige kilder, og det var vanskelig å få en samlet oversikt. Vi ble tvunget til å sitte og google hvert selskap, styremedlem og reell rettighetshaver for seg. For et selskap med flere styremedlemmer tok det enormt mye tid, tid som vi ikke ønsker å bruke unødvendig når merparten faktisk er helt uten anmerkninger,» forklarer Amanda Gustafsson, operativ leder hos Nordic Issuing.

Løsningen: To sentrale verktøy i én samlet plattform

‍
For å sikre pålitelige data og redusere behandlingstiden valgte Nordic Issuing å samarbeide med Roaring. I dag bruker de først og fremst Roarings nettbaserte løsning Lookup, som har vært svært enkel å ta i bruk og jobbe effektivt med.

«Roaring er såpass enkelt og intuitivt at vi raskt kan hente all informasjonen vi trenger direkte i grensesnittet, helt uten at det kreves noen utvikling eller IT-ressurser fra vår side,» sier Amanda.

I det daglige arbeidet utgjør to verktøy fra Roaring ryggraden i granskningsprosessen.

Adverse Media: automatisert analyse av negativ medieomtale

Roaring Adverse Media hjelper bedrifter med å identifisere og overvåke negativ omtale om selskaper og deres representanter. I stedet for å manuelt søke gjennom og vurdere store mengder søkeresultater, analyserer, filtrerer og klassifiserer tjenesten automatisk medietreff ut fra innhold og relevans. Brukeren får en tydelig oversikt over relevante treff, med direktelenker til originalkildene for videre granskning. Det reduserer det manuelle arbeidet og gjør det enklere å raskt identifisere informasjon som kan være viktig i en risikovurdering.

«Adverse Media har vært helt avgjørende for oss. Å slippe å sitte og google personer og selskaper manuelt, og i stedet få alle medietreff samlet automatisk, gjør granskningen betydelig enklere,» sier Amanda.

AML-rapporten: Et samlet bilde av risiko.

Når en ny kunde granskes, brukes AML-rapporten i en tidlig fase for å gjøre en første risikovurdering og se om kunden flagges for forhøyet risiko. Rapporten samler alle nødvendige kontroller, som grunnleggende kundekjennskap, PEP-registre, sanksjonslister og historikk, i ett og samme beslutningsgrunnlag.

«Det var da vi begynte med AML-rapporten at den første store endringen skjedde for oss. I stedet for å gjøre enkeltstående søk, samler rapporten alle grunnleggende kontroller i et velstrukturert beslutningsgrunnlag. Sammen med Adverse Media dekker det i prinsippet alt vi trenger i vårt risikarbeid,» forklarer Amanda.

Fra 3–5 timer til 30 minutter per kunde

‍
Samarbeidet har skapt tydelige resultater i den daglige driften:

• Drastisk tidsbesparelse: Ved å automatisere både grunnleggende registerkontroller og medieovervåking, har behandlingstiden for en kundegodkjenning blitt redusert fra 3–5 timer til cirka 30 minutter for kunder uten forhøyet risiko.
• Smidig flyt ved risiko: Ved varsler kan teamet raskt hente utdypende informasjon, stille målrettede oppfølgingsspørsmål og avstemme med sine jurister.
• En enhetlig arbeidsmetode: Alle medarbeidere tar utgangspunkt i det samme strukturerte grunnlaget, noe som motvirker vilkårlige vurderinger og reduserer risikoen for menneskelige feil.
• Økt arbeidsglede: Den automatiske sammenstillingen frigjør tid og fjerner manuelt arbeid, noe som gjør at kundekontrollene nå gjennomføres raskt og enkelt.

‍

«Tidsbesparelsen har vært den enkeltstående største gevinsten for våre medarbeidere. Når granskningen går såpass mye raskere, blir den en helt naturlig del av arbeidet, samtidig som vi føler oss betydelig tryggere på at informasjonen alltid er korrekt,» forklarer Amanda.

En partner for fremtiden

‍
Utover selve verktøyene trekker Nordic Issuing frem den personlige servicen og den tette kontakten med Roaring som en avgjørende suksessfaktor.

«Relasjonen er veldig god og fremoverlent, det er alltid enkelt å ta en telefon. Som et mindre selskap bygger vi ikke alle systemer selv, men drar gjerne nytte av Roarings kontinuerlige produktutvikling. Jeg anbefaler Roaring varmt til bransjekolleger, både for den fantastiske oppfølgingen og fordi arbeidet blir så mye enklere når man får et samlet bilde av kundene sine,» avslutter Amanda Gustafsson.