AMLR börjar tillämpas den 10 juli 2027
EU:s nya penningtvättsförordning innebär ett mer harmoniserat och riskbaserat regelverk för bland annat kundkännedom och löpande uppföljning.
KYC & löpande kundkännedom
AMLR 2027: kundkännedom som håller över tid
Förbered er KYC-process inför AMLR 2027. Samla in rätt uppgifter vid onboarding, följ relevanta förändringar under kundrelationen och ge ansvarig granskare ett tydligt underlag för nästa bedömning.
Bygg en process som fungerar även efter onboarding
1. Skapa en verifierad grund
Samla relevanta uppgifter om företaget, ägarstrukturen, verkliga huvudmän och personer som företräder verksamheten.
2. Fånga relevanta förändringar
Följ valda uppgifter under kundrelationen och uppmärksamma händelser som kan påverka den tidigare bedömningen.
3. Initiera rätt uppföljning
För in förändringshändelsen i ert arbetsflöde och låt ansvarig granskare avgöra om kundkännedomen behöver uppdateras.
Placeholder title
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.
Vad händer när kundbilden förändras?
1. Förändring
En ny verklig huvudman registreras för företaget.
2. Notifiering
En förändringshändelse skickas till organisationens KYC-system.
3. Uppdaterat underlag
Aktuella ägaruppgifter hämtas och den nya personen kan kontrolleras enligt organisationens process.
4. Bedömning
Ansvarig granskare avgör om förändringen påverkar kundens riskprofil och om ytterligare granskning krävs.
Från den första kontrollen till nästa bedömning
Fas
Frågor att besvara
Möjligt stöd från Roaring
Onboarding
Onboarding
Frågor att besvara
Vem är kunden och vilka personer står bakom företaget?
Möjligt stöd från Roaring
Företags- och persondata, ägarstruktur, verklig huvudman samt PEP- och sanktionsscreening.
Under kundrelationen
Under kundrelationen
Frågor att besvara
Har något relevant förändrats?
Möjligt stöd från Roaring
Bevakning av valda uppgifter samt leverans av förändringshändelser via API:er och webhooks.
Vid fördjupad granskning
Vid fördjupad granskning
Frågor att besvara
Finns ytterligare information som behöver bedömas?
Möjligt stöd från Roaring
Uppdaterade företags- och personuppgifter samt Adverse Media som kompletterande underlag.
Vid beslut
Vid beslut
Frågor att besvara
Hur påverkar informationen kundens riskprofil?
Möjligt stöd från Roaring
Roaring ger underlaget. Organisationens granskare gör bedömningen och fattar beslutet.
Five changes your organisation needs to address in AML work
AMLR reduces ambiguity and sets higher requirements for traceable decisions, particularly in onboarding, updating and ongoing monitoring.
Structured risk assessment
Verify beneficial owners
Ongoing sanctions screening
Sector as a key risk factor
Ongoing monitoring
FAQ
Vanliga frågor om löpande kundkännedom
Här hittar du svar på vanliga frågor om Adverse Media, hur tjänsten fungerar och hur den kan användas i ert riskarbete.
Nej. Bevakning kan fånga relevanta förändringar mellan de planerade översynerna, men ersätter inte organisationens ordinarie process för löpande kundkännedom.
Nej. Roaring tillhandahåller data, förändringshändelser och analysunderlag. Kunden definierar sina regler och ansvarar för bedömning och beslut.
Nej. Organisationen behöver definiera vilka händelser som kan påverka riskbilden och vilken typ av uppföljning de ska initiera.
Nej. Adverse Media är ett kompletterande beslutsunderlag. Relevanta träffar och originalkällor behöver granskas i relation till övrig kundinformation.
Nej. Datatäckning och stöd för bevakning varierar mellan datatjänster och marknader. Det behöver stämmas av utifrån användningsfallet.
